Especialista orienta que metade do ano é hora de recalcular a rota financeira

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Com a chegada da metade do ano, muitos aproveitam para avaliar como estão as metas traçadas. Entre os objetivos estão: economizar dinheiro, organizar as contas, investir, viajar ou conquistar maior segurança financeira. E, para quem sente que se afastou dos planos feitos para 2026, especialistas garantem: ainda há tempo para reorganizar a estratégia e encerrar o ano com resultados positivos. Para Cecília Perini, sócia e líder da XP em Minas Gerais, o meio do ano é um dos momentos deste diagnóstico.

“O mês de junho representa um marco importante porque estamos exatamente na metade da jornada. É o momento ideal para analisar o que foi conquistado, identificar os desafios que surgiram e redefinir estratégias para os próximos meses. O planejamento financeiro não é um documento engessado. Ele precisa acompanhar a realidade de cada pessoa e ser atualizado sempre que necessário,” orienta Cecília Perini. A preocupação com a vida financeira segue no topo das prioridades dos brasileiros.

Cecília Perini. Crédito: Divulgação

De acordo com pesquisa Datafolha divulgada no fim de 2025, 44% da população apontaram economizar dinheiro como a principal meta para esse ano de 2026, liderando a lista de objetivos para os doze meses. Passar mais tempo com a família e amigos foi a resposta de 37% dos entrevistados. Melhorar a alimentação e comer melhor foi apontado por 25% das pessoas. Enquanto 23% das pessoas entrevistadas citaram o desejo de trabalhar por conta própria ou abrir o próprio negócio como foco do ano.

Apesar da intenção de reservar algum dinheiro, a realidade econômica, os imprevistos do dia a dia e o aumento de despesas podem dificultar a execução deste planejamento. Mudanças na renda, gastos emergenciais, inflação e novas prioridades costumam exigir adaptações ao longo do caminho, sendo necessárias adaptações. Por isso, revisar o planejamento financeiro periodicamente é fundamental para manter os objetivos dentro do alcance. Confira cinco dicas de Cecília Perini:

• Registre receitas, despesas e investimentos. Organizar os gastos por categorias ajuda a visualizar excessos e encontrar a economia.
• Uma boa prática é destinar cerca de 70% da renda para despesas do presente e 30% para construção de patrimônio e objetivos futuros.
• Acompanhar o orçamento regularmente evita desperdícios e reduz decisões impulsivas que comprometem a saúde financeira.
• Transformar objetivos em metas financeiras exige planejamento e investimentos adequados ao perfil e ao prazo de cada sonho.
• O acompanhamento constante permite corrigir desvios, adaptar metas e manter o foco mesmo diante de mudanças econômicas ou pessoais.